Justifier les frais bancaires est essentiel pour assurer la transparence entre la banque et le client, en clarifiant la nature, le montant et les services liés à ces coûts.
Cela permet au client de comprendre les prélèvements, qu'ils proviennent de la tenue de compte, des commissions, des frais de carte ou des agios.
Cette transparence renforce la confiance, montrant que la banque respecte ses obligations d’information et agit honnêtement.
La justification aide aussi à vérifier la conformité des frais au contrat, protégeant contre erreurs ou abus et permettant de contester si nécessaire.
Enfin, elle aide le client à mieux gérer son budget, comparer les offres et négocier certains frais.
Dans la solution Gestion & Finance de l'offre MyConnect, il existe deux cas de figure pour justifier ses frais bancaires :
1. Opération bancaire correspondant uniquement à des frais bancaires.
2. Opération bancaire correspondant à un paiement de facture incluant des frais bancaires.
1. Opération bancaire correspondant uniquement à des frais bancaires.
- Dans solocal manager, cliquer sur la rubrique "Gestion & Finance" dans le menu de gauche, puis sur l'onglet "Banque"
- Cliquer sur le bouton Justifier
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Cliquer sur l’onglet Catégories
- Rechercher et sélectionner Frais bancaires
- Cliquer sur le bouton Valider
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💡Remarque
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2. Opération bancaire correspondant à un paiement de facture incluant des frais bancaires.
Pour une facture de 800 €, réglée par carte bancaire avec des frais prélevés par la banque, le montant apparaissant sur le relevé bancaire est de 795 €.
- Dans solocal manager, cliquer sur la rubrique "Gestion & Finance" dans le menu de gauche, puis sur l'onglet "Banque"
- Cliquer sur le bouton Justifier sur la ligne correspondante au paiement
- Cliquer sur l’onglet Ventes, sélectionner la facture concernée (ou si le rapprochement se fait automatiquement, la facture sera directement identifiée.
- En bas de la page, la différence sera calculée
- Cliquer sur +Ajouter une catégorie puis sélectionner Commission bancaire
- Cliquer sur Valider
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💡Remarque Si vous voulez ventiler des types de frais dans plusieurs numéros de compte et pas seulement le 627 déjà existant alors créez-en un (ou des) nouveau(x) dans Comptabilité > +Nouveau compte avec les mêmes caractéristiques de visibilité que le 627. |
Mise à jour
